Perspectivas de Luma:

Llevando personalización y transparencia a productos estructurados

La tecnología superior de Luma hace que la personalización y la transparencia sean una medida crítica en las soluciones de productos estructurados.

La tecnología está revolucionando la forma en que los asesores financieros de todo el mundo descubren, comparan, crean, compran, administran y rastrean notas estructuradas para hacer crecer su cartera de negocios. A medida que las capacidades de las plataformas fintech abren un nuevo mundo de posibilidades para supervisar el ciclo de vida completo de los pagarés estructurados, estas plataformas también están cambiando rápidamente los estándares sobre cómo se realizan las transacciones de inversiones, tanto tradicionales como alternativas.

Si bien cada uno de nosotros tiene sus propias preferencias sobre cómo utilizamos la tecnología para gestionar las tareas diarias, los profesionales financieros de todo el mundo están descubriendo que las plataformas fintech se están volviendo rápidamente the forma de realizar negocios de inversión para impactar positivamente el futuro financiero de sus clientes. La razón es tan simple como la antigua fórmula: Tiempo = Dinero. Al utilizar una plataforma confiable y galardonada, como Luma, para buscar y crear productos estructurados, un asesor puede reducir el tiempo dedicado a conseguir los mejores vehículos de inversión para sus clientes.

Todos los avances en las prácticas comerciales estándar tienen sus problemas crecientes. Tomemos, por ejemplo, el simple acto de escribir una carta. Antes del correo electrónico, las cartas se escribían en papel, se revisaban línea por línea y se enviaban a grandes distancias a través del servicio postal. Hoy en día, la misma carta se puede escribir en una computadora donde las palabras se escriben más rápido, los errores ortográficos y gramaticales se detectan instantáneamente, se pueden ingresar correcciones con unos pocos clics y la entrega es instantánea. El mensaje final es el mismo, pero la forma de llegar allí es más rápida y confiable.

Escribir cartas es la punta del iceberg. Hoy en día, la tecnología financiera brinda a los asesores la oportunidad de salir del parqué y, en cambio, explorar las vastas posibilidades del intercambio digital. Es cierto que el rápido ritmo al que se está desarrollando la globalización, la democratización y la consumerización de productos estructurados puede ser abrumador. Sí, la velocidad puede resultar desalentadora al principio, especialmente cuando, dada la naturaleza misma de cómo se construyen los productos estructurados, administrarlos puede ser un proceso de varios pasos que requiere tiempo, atención y vigilancia para garantizar que una transacción se realice con éxito. Vale la pena afirmar en términos claros que estas nuevas tecnologías comerciales no son nefastas. Todo lo contrario. Están diseñados con el propósito directo de hacer que el trabajo de los profesionales financieros sea lo más eficiente y preciso posible. Dado.

¿Qué pasa con el tiempo que lleva aprender un sistema de software completamente nuevo? ¿No se ralentizará el negocio porque usted está demasiado ocupado haciendo clic tratando de averiguar en qué dirección está arriba? Esa es una preocupación justa. El lápiz y el papel tienen sus ventajas, pero si está intentando elaborar notas estructuradas que deben adaptarse a las necesidades únicas de los inversores, utilizar una plataforma fintech como Luma será mucho más fácil, rápido y seguro a largo plazo. Luma automatiza la entrega de notificaciones clave para que pueda recibir alertas sobre fechas límite de productos, eventos de llamadas, cupones, vencimientos, acciones corporativas y nuevas capacitaciones. La plataforma Luma también incorpora funciones de personalización y transparencia en el proceso de gestión para que los asesores reciban notificaciones oportunas sobre las ofertas y tengan una visión completa de exactamente cómo se están desempeñando sus activos en un momento dado. Los administradores de carteras y asesores de inversiones pueden agregar cualquier cantidad de factores adicionales a las notas estructuradas más allá del desempeño del índice de acciones para personalizar aún más las soluciones para las carteras de sus clientes. Puede que estos productos no sean para todos, pero para los inversores sofisticados se han vuelto más fáciles de entender, de ajustar y de rastrear a lo largo de su ciclo de vida.

Como dice el refrán: trabaje más inteligentemente, no más duro. Con Luma, el resultado final neto es que los asesores pueden desarrollar rápidamente su cartera de negocios y al mismo tiempo brindar más tiempo, atención y cuidado a sus clientes.

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