La nueva plataforma funciona con la innovadora tecnología de anualidades de Luma y agiliza el proceso de selección de anualidades para los asesores.
CHICAGO, 13 de diciembre de 2022 - Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), un proveedor líder de investigación de inversiones independiente, lanzó hoy el Annuity Intelligence Center, una experiencia de transacciones de anualidades dentro de Morningstar Advisor WorkstationSM que simplificará el proceso de un asesor financiero al realizar transacciones de anualidades en nombre de los clientes. La plataforma está impulsada por Luma Financial Technologies (“Luma”), una plataforma independiente de anualidades y productos estructurados de múltiples emisores. El Annuity Intelligence Center combina material educativo, funcionalidad de comparación y accesibilidad generalizada a los productos para ayudar a los asesores a gestionar toda la experiencia de anualidades de sus clientes.
"Los activos en rentas vitalicias están aumentando y, si bien estos vehículos están ganando popularidad, el mercado de rentas vitalicias sigue siendo opaco y los asesores que atienden a los inversores tienen dificultades para evaluar sus opciones", dijo Jeff Schwantz, director global de canales y asociaciones de Morningstar. “El Annuity Intelligence Center, reforzado por la tecnología de Luma, aporta un nuevo nivel de transparencia a la industria al eliminar complejidades y modernizar el flujo de trabajo, incluida la gestión del ciclo de vida desde antes, después y después de la negociación. Los asesores pueden ofrecer a los clientes una visión holística de sus opciones para tomar decisiones financieras informadas y potenciar el éxito de los inversores”.
La tecnología de Luma admite una amplia cobertura de contratos de anualidades, brindando información personalizable a los asesores que utilizan Annuity Intelligence Center.
"Estamos entusiasmados de que Morningstar ofrezca nuestra solución de anualidades de extremo a extremo, así como la experiencia única de transacciones de anualidades que proporciona", afirmó Keith Burger, director de distribución de Luma en Norteamérica. “Los inversores están utilizando las anualidades de varias maneras, y la tecnología de Luma en el Annuity Intelligence Center permite a los asesores comprender cuándo y cómo una anualidad podría beneficiar a un cliente. Esperamos fortalecer nuestra relación con Morningstar y continuar transformando la experiencia de las anualidades para los inversores de todo el mundo”.
El Annuity Intelligence Center equipa a los asesores con una solución única para todos los tipos de productos de anualidades, incluidas anualidades variables, anualidades de índice fijo y anualidades registradas vinculadas a índices. La plataforma está diseñada para abarcar todo el flujo de trabajo de anualidades, desde la capacitación y la investigación hasta el ingreso de pedidos y la gestión del ciclo de vida, simplificando los procesos manuales con herramientas interactivas. Los usuarios pueden comparar características de anualidades, como tasas, requisitos de gastos y tipos de cláusulas adicionales, y realizar proyecciones de ingresos y valor para tomar una decisión informada basada en circunstancias o preferencias específicas.
Una vez que se selecciona una anualidad, Annuity Intelligence Center reduce las complejidades de comprar la anualidad. Con los datos backend de Luma, los usuarios pueden realizar pedidos fácilmente y directamente a través de la plataforma digital. El módulo Lifecycle Manager dentro de la plataforma permite que un asesor supervise el rendimiento del producto desde una ubicación centralizada.
El Annuity Intelligence Center ahora está integrado y es accesible en la plataforma web de Morningstar para profesionales financieros, Morningstar Advisor Workstation. Obtenga más información sobre la estación de trabajo Morningstar Advisor esta página.
Acerca de Morningstar, Inc.
Morningstar, Inc. es un proveedor líder de investigación de inversiones independiente en Norteamérica, Europa, Australia y Asia. La Compañía ofrece una amplia línea de productos y servicios para inversores individuales, asesores financieros, administradores y propietarios de activos, proveedores y patrocinadores de planes de jubilación e inversores institucionales en los mercados de deuda y capital privado. Morningstar proporciona datos e información de investigación sobre una amplia gama de ofertas de inversión, incluidos productos de inversión gestionados, empresas que cotizan en bolsa, mercados de capital privados, títulos de deuda y datos del mercado global en tiempo real. Morningstar también ofrece servicios de gestión de inversiones a través de sus filiales de asesoramiento de inversiones, con aproximadamente 239 mil millones de dólares en activos bajo asesoramiento y gestión al 30 de septiembre de 2022. La Compañía tiene operaciones en 29 países. Para más información visite www.morningstar.com/company. Siga a Morningstar en Twitter @MorningstarInc.
Acerca de Luma Tecnologías Financieras
Fundada en 2011, Luma Financial Technologies (“Luma”) ha sido pionera en una plataforma de software fintech de vanguardia que ha sido adoptada por firmas de corredores/distribuidores, oficinas de RIA y bancos privados de todo el mundo. Al utilizar Luma, los inversores institucionales y minoristas tienen una plataforma tecnológica de compra independiente y totalmente personalizable que ayuda a los equipos financieros a aprender, investigar, comprar y gestionar de manera más eficiente inversiones alternativas, así como anualidades.
Luma brinda a estos usuarios la capacidad de supervisar el ciclo de vida completo del proceso, de principio a fin, ofreciéndoles un conjunto de soluciones. Estos incluyen recursos educativos y materiales de capacitación; creación y fijación de precios de productos estructurados personalizados; entrada de pedidos electrónica; y gestión post-negociación. Al priorizar la transparencia y la facilidad de uso, Luma es una opción de múltiples emisores, múltiples mayoristas y múltiples productos que los asesores pueden utilizar para satisfacer mejor las necesidades específicas de la cartera de sus clientes.
Con sede en Cincinnati, OH, Luma también cuenta con oficinas en Nueva York, NY, Zurich, Suiza y Miami, FL. Para mayor información por favor visite sitio web de luma, o síguenos en Etiqueta LinkedIn y Twitter.
