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Hoy en día, el mercado global se ve impulsado y atraído por tantos factores que a los inversores les resulta difícil saber en qué confiar para la seguridad de su futuro financiero. Un nuevo Primer Ministro que hace caer la moneda nacional. Una pandemia que provoca despidos masivos y congela el crecimiento empresarial. Una racha sin precedentes de tipos de interés elevados. Ataques multicontinentales de ciberterrorismo que causan estragos en la logística del transporte marítimo. La lista de factores que pueden poner en peligro lo que recibirá un inversor continúa. La volatilidad del mercado depende constantemente del capricho de tantas variables que ahora más que nunca se necesitan asesores financieros para guiar a sus clientes a través de aguas turbulentas que podrían hundir sus inversiones antes de que lleguen a su fecha de vencimiento. ¿Qué pueden hacer los asesores cuando un cliente nervioso comienza a pedir orientación sobre productos estructurados, alternativas financieras y nuevas tendencias de inversión? La respuesta es simple: comience con lo que sabe.
Era de conocimiento común que la forma más inteligente de dirigir las inversiones era utilizar la probada fórmula de asignación de activos 60/40 con el 60% de una cartera en acciones y el 40% restante en renta fija. Esta división se ha mantenido estable durante muchas décadas porque la mejor manera en que las personas fueron impulsadas a realizar sus inversiones iniciales se mantuvo igual de estable. Pero en los últimos 30 años, el rápido advenimiento de la era digital ha provocado un gran cambio en la forma en que se determinan, investigan, seleccionan y, en última instancia, compran las estrategias de inversión. Los productos financieros han tenido que evolucionar para poder afrontar este cambio tecnológico. Los avances más recientes se han centrado en la creación de soluciones personalizadas que ofrezcan protección contra las crisis en el turbulento mercado, así como un mayor potencial de retorno. Una de las soluciones más nuevas y populares últimamente para alcanzar estos objetivos de inversión han sido los productos estructurados. A primera vista, este activo de inversión de múltiples capas puede parecer demasiado complicado para dedicar tiempo a aprender sobre él, pero una vez que los asesores descubren que, en esencia, estos productos están vinculados a los mismos principios de mercado que las tenencias de cartera convencionales, comprender los productos estructurados requiere poco más que conociendo el S&P 500 y el Nasdaq 100.
Los elementos subyacentes comunes son los componentes básicos que sustentan los productos estructurados. La mayoría (si no todos) los inversores tendrán algún tipo de familiaridad con nombres conocidos como Amazon y Google; empresas que están entretejidas en el tejido del estilo de vida diario del consumidor. Las conversaciones sobre qué es un producto estructurado pueden comenzar aquí. Anclar la introducción de esta clase de activos mencionando nombres de mercado familiares. Comenzar por el núcleo de las notas estructuradas, es decir, el vínculo directo con el S&P 500, muestra que tienen un ADN muy similar al de las inversiones tradicionales.
Si el pasado es la mejor manera de juzgar el futuro, la protección y el rendimiento que ofrecen los productos estructurados los hará cada vez más populares. Las ventas de productos estructurados están alcanzando nuevos máximos año tras año. La evolución continua en respuesta al aumento de la demanda significa que aún no se ha aprovechado todo el potencial de los productos estructurados. Son la próxima generación de vehículos de inversión que se adaptan mejor al panorama económico actual que los índices tradicionales impulsados por el mercado del siglo pasado.
Luma es una de las plataformas tecnológicas de múltiples emisores líderes en el mundo para encontrar inversiones vinculadas al mercado y agilizar el proceso de integración de productos estructurados en carteras de inversores diversificadas. Debido a su objetividad imparcial, la plataforma Luma garantiza que los asesores tengan los instrumentos financieros que necesitan para buscar, comparar y comprar notas estructuradas basándose únicamente en las necesidades específicas y la tolerancia al riesgo crediticio de sus clientes. A medida que mejora la tecnología de Luma, las empresas líderes en gestión financiera adoptan más la plataforma para un uso consistente. Se ha demostrado que los análisis avanzados y el modelado de datos innovador de Luma para productos estructurados brindan a los clientes información transparente y objetiva sobre qué productos de inversión son mejores para los objetivos financieros únicos de cada cliente. Con una integral Centro de Aprendizaje, Mercado de productos, Centro de creación, Gerente de ciclo de viday el sistema de entrada de órdenes, las instituciones financieras y los asesores individuales pueden conocer, comprar, crear y realizar un seguimiento de productos estructurados para una experiencia completa de gestión de inversiones de extremo a extremo, incluidas soluciones de cumplimiento personalizables que conducen al éxito comenzando con lo que saben.
