Perspectivas de Luma:

Luma Financial Technologies presenta un análisis de reemplazo único para productos de anualidades a través de la nueva función "Luma Compare"

La plataforma de vanguardia de Luma establece el listón como la herramienta de comparación de reemplazo de anualidades más completa del mercado para asesores financieros de todo el mundo.

Cincinnati, Ohio, 8 de diciembre de 2021Tecnologías financieras Luma (“Luma”), la plataforma de anualidades y productos estructurados de múltiples emisores independiente y más objetiva del mundo, se complace en anunciar un análisis de reemplazo de anualidades dentro de su herramienta de comparación de última generación. “Luma Comparar”.

Esta nueva característica proporciona análisis avanzados para que los asesores financieros comparen las características, tarifas y valores del producto de anualidad existente de un cliente con un reemplazo de producto de anualidad propuesto, incluidos 1035 intercambios, utilizando un enfoque más personalizado. Esto incluye análisis que toman en consideración escenarios de mercado actuales y futuros, así como desgloses personalizados específicos de los ingresos actuales de un individuo y los beneficios por fallecimiento disponibles para ellos en su producto existente.  

"Para que un asesor pueda determinar el producto de anualidades más adecuado para sus clientes individuales, es esencial mirar más allá de las características principales y las tarifas de un producto y profundizar en los análisis y los beneficios específicos para el cliente", dijo Keith Burger, director de Distribución de Luma Financial Technologies. “La información importante que a menudo se pasaba por alto y era difícil de identificar ahora está disponible sin problemas en nuestra plataforma para que los asesores realicen de manera eficiente y confiable análisis de reemplazo que les brinde con precisión una imagen completa y documentación de cumplimiento de las soluciones más adecuadas que se adaptan a las necesidades individuales de sus clientes. perfiles de riesgo”. 

El nuevo análisis de reemplazo para productos de anualidades también se puede personalizar según los criterios de idoneidad de una empresa, lo que garantiza aún más el cumplimiento de los estándares. A través de datos históricos y proyecciones futuras, Luma Compare ofrece a los asesores soluciones consistentes, simples y personalizadas con un mayor nivel de precisión.

La plataforma Luma, que respalda como clientes a algunas de las firmas de gestión patrimonial más grandes del mundo, se originó para servir al mercado de productos estructurados en 2018 y rápidamente ganó la mayor participación de mercado de volumen de transacciones de productos estructurados en los EE. UU. Febrero de 2021, Luma dio el salto al mercado de anualidades y desde entonces ha liderado la revolución del sector a través de sus funciones de comparación avanzadas.

"Nuestra plataforma está ayudando a brindar significativamente una mejor transparencia y educación a los asesores y, a su vez, a garantizar mejores resultados favorables para sus clientes", dijo Tim Bonacci, director ejecutivo y presidente de Luma Financial Technologies. “Esperamos que la funcionalidad de comparación personalizada que ahora presentamos en el lado de anualidades de la plataforma tenga un impacto transformador en la industria en su conjunto. Los asesores ahora pueden estar seguros de que los productos de anualidades que recomiendan pueden ayudar a los clientes a lograr las soluciones más adecuadas para los objetivos de su cartera individual. Esto es fundamental para ayudar a los asesores a alcanzar un nuevo nivel de valor agregado y destacarse en lo que se ha convertido en una profesión abarrotada”.

Para obtener más información sobre la función de comparación pionera de Luma, visite el página de análisis de reemplazo en el sitio web de Luma.

Acerca de Luma Tecnologías Financieras

Luma Financial Technologies es el creador de Luma, una plataforma tecnológica totalmente personalizable e independiente que ayuda a los equipos financieros a aprender, crear, ordenar y gestionar de manera más eficiente inversiones vinculadas al mercado, como productos estructurados, anualidades estructuradas y más.

Lanzada en 2011, Luma es una de las plataformas de productos estructurados más grandes y de mayor antigüedad en el mercado estadounidense y es utilizada por firmas de corredores/distribuidores, oficinas de RIA y bancos privados para automatizar y optimizar el ciclo completo del proceso para ofrecer y realizar transacciones en el mercado. inversiones vinculadas. Esto incluye educación y certificación; creación y fijación de precios de estructuras personalizadas; orden de entrada; y acciones post-negociación. Luma es multiemisor, multimayorista y multiproducto, lo que proporciona a los equipos una amplia gama de inversiones vinculadas al mercado para satisfacer mejor las necesidades de cartera específicas de los clientes.

Con sede en Cincinnati, OH, Luma también cuenta con oficinas en Nueva York, NY, Zurich, Suiza y Chile. Para mayor información por favor visite sitio web de luma, o síguenos en LinkedIn e Twitter.


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