A pesar de la naturaleza intrínsecamente compleja de los productos estructurados, sorprendentemente las empresas todavía dependen de correos electrónicos y hojas de cálculo para gestionar manualmente el proceso de creación de estructuras personalizadas. En una publicación anterior de Vistas estructuradas, compartimos Cuatro razones por las que es necesario automatizar la estructura de precios personalizada. En esta publicación, examinaremos el proceso de creación de productos personalizados y automatización de precios y cómo se integra en el flujo de trabajo de una empresa de inversión.
La creación de productos personalizados se inicia a través de tres pasos. El primer paso, la selección del producto, incluye elegir el envoltorio (una nota estructurada, por ejemplo) y luego seleccionar las capas deseadas, como la agrupación, el tipo, los activos subyacentes y otros detalles. El segundo paso, los detalles del producto, implica asignar variables como un porcentaje de reserva, porcentajes de cupones y niveles de retorno al alza. El paso final, la información comercial, incluye establecer la fecha de negociación, volver a ofrecer, tarifas de venta y estructuración, y elegir los emisores deseados.
Una vez que se ha especificado el producto deseado mediante estos tres pasos, comienza el flujo de trabajo de solicitud de oferta. Aquí es donde la plataforma Luma proporciona importantes eficiencias de proceso. Este es un ex generalizado.amplio basado en un modelo similar que Luma utiliza para la automatización de su flujo de trabajo.
Enviar petición. El flujo de trabajo comienza cuando la solicitud de producto se envía a los emisores para su consideración. Los emisores reciben y revisan la solicitud de estructura personalizada y responden con una oferta.
Luma brinda acceso a múltiples emisores, lo que permite una mayor disponibilidad de productos.
Seleccione Respuesta. Los clientes revisan la documentación preliminar recibida de los emisores y seleccionan un emisor con el que seguir adelante.
Luma crea un registro histórico digital de cada solicitud para respaldar mejor la calidad y el cumplimiento. Este registro histórico rastrea todo el proceso y almacena detalles como nombres de contactos, archivos descargables y actualizaciones de estado.
Finalizar la hoja de términos. El cliente y el emisor confirman el producto y finalizan la hoja de términos. Ahora puede comenzar el período de comercialización.
Además de la hoja de términos descargable enviada por el emisor, cualquier nota, valor nocional o actualización se puede mantener dentro de la plataforma, eliminando la necesidad de correos electrónicos y seguimiento manual.
Documentos Nocionales y Legales Finales. Una vez cerrado el período de comercialización, el cliente envía el importe nocional final al emisor, quien finaliza la operación mediante el envío de los documentos legales concluyentes.
Una vez que se ha emitido la transacción, el archivo almacena todos los detalles del producto, lo que facilita revisar los detalles y/o repetir la solicitud.
No permita que su empresa se quede estancada con procesos obsoletos. Si bien la gestión manual de los procesos para la creación y fijación de precios de productos personalizados puede ser una práctica común en la actualidad, cada vez más empresas están comenzando a ver los beneficios de utilizar la tecnología financiera para optimizar los flujos de trabajo, reducir el trabajo manual y mejorar los requisitos de idoneidad.
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Herramienta de creación de productos
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