Perspectivas de Luma:

Luma lanza una herramienta de creación de productos para automatizar la fijación de precios de estructuras personalizadas

Tecnologías financieras Luma

Luma ha lanzado su Herramienta de creación de productos que automatiza el proceso de licitación y fijación de precios para las estructuras de clientes. 

Lea el comunicado de prensa completo a continuación:


[Cincinnati, OH, Enero 30de 2019] Luma Financial Technologies anuncia el lanzamiento de su herramienta de creación de productos, una nueva característica de su galardonada plataforma para productos estructurados y anualidades. Con la herramienta de creación de productos, los gerentes de producto, los gerentes de la mesa comercial y los asesores pueden obtener de manera más eficiente precios personalizados de los principales emisores, ahorrar tiempo y reducir los errores manuales al crear estructuras personalizadas. Para aquellos usuarios que administran productos de calendario mensual, la herramienta de creación de productos también simplifica enormemente el proceso recurrente para generar la lista de productos aprobados de cada mes. 

Uno de los aspectos manuales y que consumen más tiempo de los productos estructurados es el proceso de fijación de precios personalizado. Para cada estructura personalizada, los clientes deben enviar una solicitud a cada emisor individual, generalmente por correo electrónico o incluso mediante una llamada telefónica. Se producen varias comunicaciones de ida y vuelta con respuestas generalmente rastreadas a través de una hoja de cálculo. “Sorprendente y lamentablemente todo el proceso es muy manual, lo que lo hace lento, accesible sólo a unas pocas personas capacitadas por empresa y sujeto a errores humanos. Además, la transparencia de precios no es óptima. Sabíamos que las fintech podían ofrecer una mejor manera de hacer esto”, dice Donald Pogan, director de operaciones de Luma. 

La herramienta de creación de productos de Luma automatiza todo el proceso de solicitud-respuesta involucrado en la creación y fijación de precios de una estructura personalizada. A través de una interfaz, los clientes pueden configurar la estructura que deseen, seleccionar entre los principales emisores, realizar un seguimiento de todas las respuestas y seleccionar la oferta más adecuada. Los emisores también se benefician al utilizar la misma interfaz para rastrear y responder a todas las solicitudes que reciben de los clientes. “Hoy en día, la industria organiza miles de millones de dólares en transacciones nocionales a través de correos electrónicos y hojas de cálculo. La herramienta de creación de productos simplifica enormemente los flujos de trabajo, mejora la información y ahorra tiempo y dinero a ambas partes”, afirma Tim Bonacci, presidente y director ejecutivo de Luma.

Para obtener más información sobre la herramienta de creación de productos de Luma, visite https://lumafintech.com/productcreationtool/

Acerca de Luma 
Luma Financial Technologies proporciona la plataforma líder, independiente y de múltiples emisores para anualidades y productos estructurados. Luma es una plataforma galardonada que ha sido utilizada por corredores de bolsa y sus asesores en todo el país durante casi una década para dominar, crear, seleccionar y respaldar de manera más eficiente productos estructurados y anualidades que satisfagan las necesidades de inversión específicas de sus clientes. El diseño centrado en asesores de Luma, sus reconocidas capacidades de educación y capacitación, su implementación totalmente personalizable y el soporte completo del ciclo de vida del producto ayudan a impulsar una mayor adopción y crecimiento del mercado de productos estructurados y anualidades.

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